w imieniu Institute for International Research mam przyjemność zaprosić Państwa do udziału w konferencji BANCASSURANCE: ALIANSE BANKOWO-UBEZPIECZENIOWE, która odbędzie się w Warszawie, w dniach 21-22, 23 lutego, 2006 r.
Bancassurance istnieje na rynku europejskim od początku lat 60-tych. Na polskim rynku finansowym jest to zjawisko stosunkowo młode, o ogromnym potencjale. W tym roku odnotowano 80 procentowy wzrost i obecnie wartość tego rynku jest szacowana na 2,8 - 3 mld złotych!
Tak dynamiczny wzrost jest naturalnym wynikiem dojrzewania rynku, zaostrzenia konkurencji między bankami, zmian w regulacjach prawnych i podatkowych, oraz tzw. synergii popytowej: popyt na jeden typ usługi finansowej rodzi potrzebę nabycia innych, komplementarnych produktów czy usług.
Konferencja IIR będzie doskonałą okazją do analizy i dyskusji na temat przyszłości integracji usług finansowych, umożliwi również spotkanie i wymianę doświadczeń między przedstawicielami banków, ubezpieczycieli, doradców finansowych, firm assistance oraz brokerów ubezpieczeniowych. Doświadczeni praktycy wskażą na czynniki warunkujące sukces strategii bancassurance, kluczowe zarówno z punktu widzenia banku jak i zakładu ubezpieczeń.
Tematy dyskutowane podczas tegorocznej konferencji podzielone zostały na 3 główne bloki:
I. Zmiany prawne i podatkowe, oraz ich wpływ na rynek finansowy
II. Modele współpracy bankowo - ubezpieczeniowej - studia przypadku
III. Przekazywanie danych osobowych klienta między bankami i ubezpieczycielami w świetle ustawy o ochronie danych osobowych
Pierwszy blok tematyczny dotyczy wpływu zmian podatkowych (prawdopodobnego zniesienia "podatku Belki"), wprowadzenia nowych regulacji prawnych (ustawy antylichwiarskiej oraz unijnych uregulowań w zakresie kredytu hipotecznego) na ofertę bankowo-ubezpieczeniową.
Prelegenci drugiego bloku tematycznego zajmą się, między innymi, omówieniem aspektów prawnych tego typu współpracy. Przedstawią oni również konkretne przykłady z rynku - doświadczeniami podzielą się przedstawiciele takich firm jak BZWBK, Commercial Union Polska, Dominet, Generali, Kredyt Bank, mBank, Pekao SA, Warta TUiR. Przedstawiciel Europ Assistance Polska omówi temat współpracy między bankami i firmami assistance oraz ich roli w kreowaniu wizerunku banku.
Prelegenci trzeciego bloku tematycznego odpowiedzą na ważne pytania: na ile polskie prawo chroni dane osobowe klientów banków i zakładów ubezpieczeń? Jak je transferować za granicę bez naruszania ustawy o ochronie danych osobowych? Zajmą się również przedstawieniem wybranych aspektów umowy o współpracy bankowo - ubezpieczeniowej.
Zachęcam Państwa do zapoznania się z programem konferencji, zaś w razie jakichkolwiek pytań bądź wątpliwości proszę o kontakt telefoniczny: (0 22) 420 55 24 lub poprzez e-mail: mczuryszkiewicz@iir.pl
Serdecznie zapraszam Państwa do udziału w konferencji.
Z poważaniem,
Marcin Czuryszkiewicz
PROGRAM
Dzień pierwszy konferencji 21 lutego 2006 r. (wtorek)
9.10 Rozwój rynku bancassurance w Polsce - przegląd i perspektywy rozwoju
Rozwój bancassurance w krajach Europy Zachodniej (porównanie z obecną sytuacją na rynku bankowo - ubezpieczeniowym w Polsce)
Strategie współpracy instytucji finansowych w ramach bancassurance
Bancassurance a kreowanie wartości instytucji finansowych
Prelegent: Bronisław Chmielowski, Roland Berger Strategy Consultants
10:10 Assurancebanc
Zarys historyczny współpracy bankowo-ubezpieczeniowej
Bancassurance a assurbanc - różnice i podobieństwa
Assurbanc - czynniki powodzenia
Korzyści towarzystw ubezpieczeniowych i banków wynikające z assurbanc
Prelegent: Sylwester Cacek, Prezes, Dominet S.A.
11:00 Przerwa na kawę
11:20 PANEL DYSKUSYJNY: Współpraca banków i towarzystw ubezpieczeniowych. Czy możliwy i potrzebny jest pośrednik? - szanse i zagrożenia
Po co bankowi towarzystwo (i vice-versa)?
Modele współpracy bank - ubezpieczyciel; konflikt interesów? Jak to pogodzić?
Jak ubezpieczenia poszerzają grono odbiorców produktów bankowych
Produkty bancassurance a odpowiedzialność banku
Czy nowa szansa dla pośredników ubezpieczeniowych?
Sprzedaż sieciowa- przyszłość czy kanał?
Moderator: dr Bożena M. Dołęgowska-Wysocka, Redaktor Naczelny, Gazeta Ubezpieczeniowa
Paneliści: Andrzej Burża, Prezes Zarządu, TFI Allianz;
Adam Horosz, Wiceprezes Zarządu, TU i TUnŻ Europa SA;
Paweł Miller, Prezes Zarządu, Nordea Polska TUnŻ;
Tomasz Mintoft-Czyż, Prezes Stowarzyszenia Polskich Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych;
Dariusz Salata, Członek Zarządu, Dyrektor Sprzedaży przez Instytucje,
AEGON Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA;
Adam Sankowski, Prezes Polskiej Izby Pośredników ubezpieczeniowych i Finansowych
12:20 Obiad
13:20 Bankowość i ubezpieczenia - zaczęła się walka o klienta
Bancassurance - jak kreowana jest wartość
Efekt synergii i wyzwania przy budowaniu współpracy między bankowością i ubezpieczeniami
Przykłady firm, które odniosły sukces
Analiza strategii firm, które odniosły sukces na europejskim rynku bancassurance - identyfikacja różnic w podejściu i czynników sukcesu.
Kluczowe czynniki sukcesu
Identyfikacja wspólnych elementów i trendów w rozwoju rynku usług finansowych.
Perspektywy w Europie i w Polsce
Możliwe trendy w rozwoju bancassurrance. Rozwój rynku polskiego
Prelegenci: Marek Mikołajczyk, Menedżer, Andrzej Łach, Menedżer, Accenture Sp. z o.o.
14:20 Przerwa na kawę
14:40 Produkty ubezpieczeniowe wspierające rozwój rynku kredytów hipotecznych
Unijne uregulowania w zakresie kredytu hipotecznego i ich wpływ na ofertę bankowo-ubezpieczeniową
Zachęty i bariery do stosowania produktów ubezpieczeniowych wynikające z krajowych regulacji nadzorczych
Prelegent: dr Agnieszka Tułodziecka, Prezes, Fundacja na Rzecz Kredytu Hipotecznego
15:10 Ustawa "antylichwiarska" - składka ubezpieczeniowa jako element prowizji bankowych
Czy koszt składki należy doliczać do wartości odsetek maksymalnych w rozumieniu przepisów "antylichwiarskich"
W jakich przypadkach koszt składki powinien być częścią koszów kredytu w rozumieniu przepisów o kredycie konsumenckim i jak to się ma od uregulowań "antylichwiarskich"
Prelegent: Piotr Czublun, Radosław Zdzieborski, CMS Cameron McKenna
16:00 Przerwa na kawę
16:15 Modele współpracy banku z ubezpieczycielem STUDIUM PRZYPADKU: BZWBK / Commercial Union Polska
Znaczenie czynników zewnętrznych (uregulowania prawne, ekonomia, pozycja banków i ubezpieczycieli)
Wpływ sojuszów strategicznych i powiązań kapitałowych
Modele współpracy
Ubezpieczenie grupowe - najbardziej rozpowszechniony model współpracy (z perspektywy banku, z perspektywy zakładu ubezpieczeń; potencjał rozwoju)
Joint-venture na przykładzie UniCredito i AVIVA
historia, osiągnięcia, mocne i słabe strony modelu
potencjał rozwoju
Zaproszony Prelegent: Paweł Zawisza, Dyrektor Biura Bancassurance, BZWBK; Marek Piętka, Dyrektor ds. Bancassurance Commercial Union Polska
9:00 Produkty strukturyzowane - przyszłość współpracy bankowo-ubezpieczeniowej
Prelegenci: Bohdan Mierzwiński, Wiceprezes Zarządu, Zastępca Dyrektora Generalnego, Kredyt Bank; Artur Kamiński, Dyrektor Biura Bancassurance, TUiR WARTA SA
10:00 Rozwój oferty bankowo - ubezpieczeniowej STUDIUM PRZYPADKU: Allianz / Pekao SA
Produkty bancassurance w sieci dystrybucji Banku Pekao S.A.
Zacieśnianie współpracy z Allianz - umowa Virtual Life Insurer
Efekty i korzyści współpracy
Czynniki sukcesu
Prelegent: Tomasz Tomaszewski, Dyrektor Departamentu Strategii Marketingowej i Rozwoju Produktów, Bank Pekao S.A.
11:00 Przerwa na kawę
11:20 PANEL DYSKUSYJNY: Podatki i ubezpieczenia - jak zmiany podatkowe wpłyną na rynek ubezpieczeń?
Ile składki może stracić rynek ubezpieczeń w wyniku zniknięcia ubezpieczeń antypodatkowych? Na ile klienci przejdą do innych form ubezpieczeń inwestycyjnych?
czy boom na "antybelki" się utrzyma, czy ludzie przesuną swoje oszczędności na rachunki długoterminowe?
jaka jest granica wzrostu ubezpieczeń antypodatkowych?
przewidywane skutki proponowanych zmian podatkowych dla poszczególnych grup firm (tych oferujących "antybelki", tych sprzedających unit-linki, oraz tych oferujących produkty strukturyzowane)
Jakie ubezpieczenia mają szansę zostać motorem bancassurance
Moderator: Marcin Jaworski, Dziennikarz, Gazeta Prawna
Paneliści: Agnieszka Gocałek, Dyrektor Biura Ubezpieczeń na Życie, TUnŻ Europa S.A.;
Mariusz Hernik, Dyrektor ds. Bancassurance -- Nordea TunŻ;
Bohdan Mierzwiński, WicePrezes Zarządu, Zastępca Dyrektora Generalnego, Kredyt Bank;
Paweł Zylm, Bancassurance Menedżer, Generali
12:20 Obiad
13:20 Innowacyjne produkty źródłem przewagi konkurencyjnej w bancassurance. STUDIUM PRZYPADKU: Generali / mBank
mPodróżnik - pierwsza polisa przesyłana SMS-em
LeoLife - przełom w ubezpieczeniach typu unit-linked
OFE online - otwarta platforma dystrybucyjna
Supermarket Ubezpieczeń Komunikacyjnych - nowa forma dystrybucji sposobem na wymagających klientów
Prelegent: Artur Binkowski, Bancassurance Menedżer, mBank; Paweł Zylm, Bancassurance Menedżer, Generali
14:10 Przerwa
14:30 Optymalizacja procesów ubezpieczeniowych w bancassurance przy wykorzystaniu nowoczesnych rozwiązań informatycznych
najważniejsze wyzwania funkcjonalne dynamicznie rozwijającego się rynku bancassurance w Polsce
najczęstsze problemy w obsłudze sprzedaży produktów bankowo - ubezpieczeniowych
skuteczne metody optymalizacji procesów ubezpieczeniowych
wykorzystanie nowatorskiej architektury IT w oparciu o SOA (Service Oriented Architecture)
narzędzia wspierające komunikację banku z zakładem ubezpieczeń (konwersja narzędzi middleware z BPM /business process management
Prelegent: Paweł Jakubik, Dyrektor ds. Sektora Ubezpieczeniowego, Software AG Polska
15:15 Bancassistance - atrakcyjny i innowacyjny element produktów bankowych
Bancassistance w Polsce - rodzaje usług assistance oferowanych klientom bankowym; przykładowe połączenia produktów bankowych z usługami assistance
Bancassistance na świecie - przykłady współpracy pomiędzy bankami a firmami assistance na świecie w oparciu o międzynarodowe doświadczenia Grupy Europ Assistance
Korzyści z bancassistance dla banku i jego klientów
Segmentacja klientów bankowych a usługi assistance
Modele sprzedaży usług assistance w banku
Wdrażanie programów Bancassistance oraz przejęcie obsługi klientów bankowych przez firmy assistance
Prelegent: Ryszard Grzelak, Prezes Zarządu, Europ Assistance Polska; Agata Głodek,
Public Relations and Marketing Manager, Europ Assistance Polska
16:00 Przerwa
16:15 Jak zarządzać jakością obsługi w ramach programów bancassurance oferowanych przez bank
Skuteczność sprzedaży usług bancassurance w kontekście:
jakości obsługi i umiejętności sprzedażowych doradców
zarządzania zespołem doradców
identyfikacji potrzeb klienta na usługi bancassurance
Czynniki sukcesu i zagrożenia. Możliwości oceny i wsparcia
Prelegent: Elżbieta Kaczmarek, Konsultant, Resolutio Doradztwo Personalne
DZIEŃ SPECJALNY KONFERENCJI 23 lutego 2006 r., (czwartek)
Przekazywanie danych osobowych klienta, w świetle ustawy o ochronie danych osobowych
ABC umowy o współpracy bankowo - ubezpieczeniowej
Podstawa przekazywania danych
Praktyczne uwagi dotyczące umowy o powierzenie przetwarzania danych osobowych
Warunki przekazywania danych osobowych w ramach EOG i poza EOG
Na czym polega "adekwatny poziom ochrony"?
Minimalny zakres informacji o osobie obejmowanej ochroną ubezpieczeniową w ramach umowy bancassurance
Rodzaje ryzyk jakie mogą być obejmowane ochroną w ramach umów bancassurance
Możliwe modele współpracy bank - zakład ubezpieczeń
Zakład ubezpieczeń/pośrednik finasowy jako zleceniobiorca banku
Prelegenci: przedstawiciele kancelarii prawnej CMS Cameron McKenna: Piotr Czublun, Radca prawny
Dr Andrzej Krasuski, Radca prawny
Anna KobylańskaRadosław Zdzieborski, Radca prawny
Zapraszamy do współpracy sponsoringowej!
Wszystkie firmy zainteresowane promocją w trakcie konferencji:
"BANCASSURANCE - ALIANSE BANKOWO-UBEZPIECZENIOWE" zapraszamy do kontaktu z Panią Ewą Jagielską.
Konferencja stwarza szerokie możliwości promocyjne dla firm oferujących rozwiązania informatyczne dla branży bankowej i ubezpieczeniowej oraz innych dostawców usług i produktów dla sektora finansowego, a także firm assistance oraz brokerów ubezpieczeniowych i doradców finansowych.
W odpowiedzi na Państwa zapytanie przygotujemy pakiet współpracy uwzględniający Państwa potrzeby promocyjne, jak też przewidywany budżet marketingowy.
